10月26日晚间，由于本金为3.5亿元的一项单一资金信托计划出现违约，方正证券发布了民族证券20.5亿元款项风险应急预案。
预案称，方正证券全资子公司民族证券20.5亿元款项中第一笔本金为3.5亿元、投资方向为光明石业股份流动资金贷款的单一资金信托计划在2015年10月21日最后还款日出现逾期无法支付的情况。根据民族证券与恒丰银行2014年9月29日签订的相关协议，涉及的七笔信托计划中，第一笔资金规模3.5亿元、投资方向为光明石业股份流动资金贷款的单一资金信托计划，已于2015年9月29日到期。恒丰银行应于2015年10月21日前支付该笔单一资金信托计划的本金及投资收益。截至10月22日，民族证券尚未收到上述款项。
此前的9月9日，民族证券收到中国证监会《调查通知书》（京调查字15062号）。中国证监会决定就20.5亿元款项事项对民族证券立案调查。2014年9月至12月期间，民族证券分七笔累计将20.5亿元自有资金投向单一资金信托计划，并在2014年9月至2015年3月的月度《证券公司综合监管报表》及2014年年度报告中，将上述投资计入银行存款，导致报送月度报表和年度报告有误。
方正证券表示，受20.5亿元款项事项影响，民族证券分类评价评级下调为CCC后仍然需要按照“不低于规定比例2倍的标准计算风险准备”，导致民族证券风控指标“净资本/各项风险资本准备之和”突破监管预警标准120%。如果信托资金无法收回，将可能进一步影响相关风控指标。该笔信托计划逾期，大额资金无法收回，对民族证券资金占用类业务规模和发展将产生一定影响，并可能影响到部分业务的开展。对于方正证券而言，鉴于公司已经实现对民族证券的实际控制，民族证券将纳入公司报表合并范围，如民族证券对该20.5亿元款项计提部分或全部坏账准备，将可能对公司2015年度合并报表归属于上市公司股东的净利润产生重大不利影响。
在应急预案中，方正证券表示，在必要时，直接对民族证券进行流动性支持，并表示已就该20.5亿元事项向公安部门报案，督促民族证券继续积极配合相关部门的调查，并拟督促民族证券调查融资方的资信和财务状况，了解其偿债能力，对20.5亿元款项作出谨慎判断。
